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CercleL’application de la maison

La relation et le portefeuille de chaque client, au même endroit.

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La demandeGabriel Armand achète une maison. Il écrit à sa conseillère, sur le canal de la maison.

Scène dessinée, exemple fictif : aucun client réel, aucun rendement annoncé.

Ce qu’elle fait

  • Une messagerie privée avec vos clients, sur votre serveur ; chaque demande garde son état et la réponse de la maison.
  • Atlas, le PMS, y est intégré : la relation et le portefeuille de chaque client se lisent dans un seul dossier. Il est en option, et peut aussi être mis à disposition séparément.
  • Clara prépare, votre équipe décide ; à la mise en place, les données sont sur une machine de la maison.

Pour qui

Les gérants de fortune, les family offices et les banques privées, pour leurs gérants, leurs conseillers et leurs clients.

Un seul endroit pour la relation, les documents et le travail de l’équipe.

Vos conseillers y retrouvent leurs clients, leurs dossiers et leurs tâches. Vos clients y retrouvent leur conseiller.

  • Aujourd’huiLes priorités, les clients à suivre, l’actualité financière.
  • Clients & patrimoineavec AtlasLe dossier de la relation, du patrimoine et du portefeuille.
  • MessagesLes clients, l’équipe et les assistants, sur votre canal.
  • DocumentsRangés par dossier, retrouvés en quelques mots.
  • FamilleLes objectifs, les projets et la transmission.
  • Tâches et routinesL’entrée en relation, les validations, le suivi.
  • Mémoire de la maisonCe que la maison sait, ouvert selon les droits de chacun.
  • Rechercheavec NoésisLa recherche de la maison, à un clic du dossier.

Atlas, le PMS intégré.La vision de la maison, appliquée à chaque client.

  • Le dossier est déjà faitPositions, performance, risque, documents et écart au mandat, réunis avant l’entretien. Le matin, un point sur tous les portefeuilles du gérant.
  • La vision devient une propositionQuand la maison révise sa vision, Atlas mesure l’écart des portefeuilles et prépare une proposition par client.
  • Le contrôle précède le clientToute proposition repasse le contrôle d’adéquation à chaque pas vers le client. Un document manquant ou expiré l’arrête.
  • Le gérant décideIl approuve, modifie ou refuse. Atlas propose et documente ; l’ordre part par vos canaux habituels.
Le cockpit d’Atlas avec les portefeuilles, les alertes et les propositions en attente de validation
Écran de démonstration d’Atlas : aucun portefeuille réel n’y est connecté.

Dans Cercle, Atlas tient l’espace « Clients & patrimoine » : un seul dossier pour la relation et le portefeuille. Il est en option : Cercle fonctionne aussi sans lui, et Atlas peut être mis à disposition séparément.

Avec Noésis, ils se répondent.De la recherche jusqu’au client.

NoésisLe CIO tranche.

La vision de la maison et ses allocations modèles

Les écarts au mandat, sans nom ni montant

Atlas, dans CercleLe gérant valide.

Les propositions par client, validées par le gérant

Les demandes des clients

Le client, dans CercleIl lit et répond.
  • Un seul dossier clientLa relation, le patrimoine et l’investissement se lisent au même endroit.
  • Une seule loupeUn nom, un titre, une date : elle cherche dans Cercle, dans les dossiers d’Atlas et dans les revues de portefeuille de Noésis, selon les droits de chacun.
  • Une seule mémoireCe que la maison apprend reste chez elle et sert le dossier suivant.

Gabriel Armand achète une maison. Son portefeuille doit couvrir les intérêts et l’amortissement.Exemple fictif

  1. Son conseiller note le projet et ses chiffres.
  2. La maison dit quels revenus elle attend.
  3. La proposition se prépare, dans les règles du mandat.
  4. Le gérant valide ; Gabriel en lit l’explication.

Chaque client à portée de main.Sur un canal qui est le vôtre.

  • Une messagerie privée, sur votre serveurLes messages écrits entre le client et son conseiller ne sont lisibles que par eux. Notes vocales et pièces jointes passent par votre serveur et se rangent au dossier.
  • « Ma relation »Le client y écrit ses priorités ; vous convenez du suivi et chacun le confirme.
  • Des demandes suiviesToute demande garde son état et la réponse de la maison, du premier message à la clôture.
  • Vos clients à l’étranger aussiDepuis leur téléphone ou leur ordinateur, sans rien installer : où qu’ils vivent, ils vous écrivent sur votre canal.

Demande d’Élise MorelExemple fictif

« Pouvez-vous m’expliquer ce que la proposition change pour mon portefeuille ? »

  1. Reçuelundi, 09:12
  2. Prise en charge par Camillelundi, 09:40
  3. Réponse de la maisonmardi, 11:05Votre proposition, expliquée en une page
  4. Clôturéeaprès votre accord

La famille entière, au même endroit.D’une génération à la suivante.

  • Les objectifs de chacun, et ceux de la familleUn logement à acheter, un immeuble à garder, une transmission à préparer : tout souhait garde son auteur, sa date et sa version.
  • Des scénarios comparés avant le rendez-vousQui garde le bien, quelle compensation, quel financement : les options se chiffrent côte à côte.
  • À chacun son accèsTout adulte de la famille a le sien et choisit ce qu’il partage. Ses comptes et ses messages restent les siens.
  • La relation continueQuand les enfants prennent le relais, le conseiller retrouve les intentions et les décisions de la famille.

Famille MorelProjet de transmissionExemple fictif

Résidence familiale
CHF 1’800’000
Dette hypothécaire
CHF 400’000
  • Lucas souhaite garder la maison.
  • Emma préfère une compensation en argent.
Compensation pour Emma, moitié de la valeur nette
CHF 700’000
Fonds disponibles
CHF 150’000
Financement à préparer
CHF 550’000

Clara prépare le rendez-vous : les scénarios chiffrés et les questions encore ouvertes.

Chez vous.Sous votre contrôle.

  • Une machine à vousÀ la mise en place, la base, les fichiers, les clés et les modèles sont sur une machine de la maison.
  • L’humain décideClara prépare les réponses et les rendez-vous ; aucun écrit ne part vers un client sans qu’une personne l’ait voulu.
  • Un dossier par décisionLes sources, les contrôles et les validations sont horodatés. Lors d’une revue, le pourquoi se retrouve.
  • Des droits par rôleLe conseiller voit ses dossiers, la conformité ce qu’elle contrôle.
Une machine à vous, dans vos locaux.

Scènes de démonstration, exemples fictifs : aucun client réel n’y figure. L’agenda et l’outil de signature de la maison se branchent à la mise en place ; le périmètre se confirme au cadrage.

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NoésisAnalyser les marchés, établir la vision maison.