L’IA pour les gérants de fortune. Vous décidez.
Pour les gérants indépendants, les family offices et les équipes d’investissement. Vous demandez, les assistants préparent les dossiers ; vous décidez et vous signez.
Noésis
Cercle
Comptable
Se branche à vos outils
Ce que vos assistants préparent. Dossier par dossier.
Revue des portefeuilles
Trois mandats à revoir
Ce que Loupe a fait
- Vision de la maison appliquée à chaque portefeuille
- Écarts au mandat repérés
- Trois dossiers classés par priorité
AtlasRevue des portefeuilles · octobreAprès le comité du 14 octobre
Trois portefeuilles demandent une revue :
- Mandat équilibré, famille Rochat : la part des actions dépasse la bande du mandat.À revoir
- Mandat prudent, M. Perrin : une obligation arrive à échéance en novembre.À revoir
- Mme Jeanneret : la revue annuelle du profil de risque est dépassée.À revoir
Préparé par Loupe. Le gérant décide de chaque suite.
Rapprochement
Rapprochement avec le dépositaire
Ce que Plume a fait
- Relevé du dépositaire lu
- Positions comparées une à une
- Deux écarts expliqués
Rapprochement · 30 septembreAtlas et relevé du dépositaire
Toutes les positions concordent, sauf deux :
- Un dividende encaissé le 29 septembre, pas encore comptabilisé.
- Des droits de garde débités deux fois sur un même compte.
À confirmer avec la banque dépositaire
Dossier client
Mise à jour d’un dossier client
Ce que Plume a fait
- Pièces du dossier vérifiées
- Documents échus repérés
- Demande au client rédigée
Bonjour Monsieur Perrin,
Nous mettons à jour votre dossier, comme chaque année. Pour le compléter, pourriez-vous nous transmettre :
- une copie de votre pièce d’identité, l’actuelle expire en décembre
- la déclaration de l’ayant droit économique, signée
- le questionnaire de profil, mis à jour
Nous pourrons en parler lors de notre prochain entretien.
Avec nos meilleures salutations,Votre gérant
Lettre aux clients
La lettre du troisième trimestre
Ce que Maestro a fait
- Rapports du trimestre joints
- Vision de la maison reprise du comité
- Entretiens de novembre proposés
Madame, Monsieur,
Vous trouverez ci-joint le rapport de votre portefeuille, arrêté au 30 septembre.
Notre comité a revu la vision de la maison en octobre. Votre portefeuille reste dans le cadre fixé par votre mandat.
Nous vous proposons d’en parler lors d’un entretien en novembre.
Avec nos meilleures salutations,Votre gérant
Contrôle
Le dossier pour l’audit annuel
Ce que Loupe a fait
- Pièces du mandat réunies
- Historique des validations joint
- Une pièce manquante signalée
Dossier de contrôleMandat de gestion · famille Rochat
- Contrat de gestion signé
- Profil de risque et ses mises à jour
- Décisions du comité appliquées au mandat
- Historique des validations, avec leurs sources
Manque : le procès-verbal du comité de juin
Un dossier de comité, prêt à relire.
Vous demandez le dossier du comité. Loupe part de la vue de la maison dans Noésis, la met à jour avec ses sources et prépare les scénarios. Vous relisez, vous décidez : rien ne part sans votre accord.
Lire le cas d’une société d’investissement
Comité · octobre
Le comité est jeudi. Où en est la vision maison ?
Je pars de la vue de septembre, ou on repart de zéro ?
De septembreDe zéro
Ajoute un scénario sur le franc fort.
- Repris la vue de septembre dans Noésis
- Mis à jour avec quatre sources de marché
- Construit trois scénarios, dont le franc fort
Dossier prêt : ce qui change depuis septembre, trois scénarios, chaque source citée.
Vue de la maison · octobreÀ relireLes applications de la finance.
Noésis
Pour le comité d’investissement.
La vision de la maison se construit ici : sources, signaux et scénarios sont réunis pour préparer vos analyses. Vous examinez les hypothèses, les objections et les révisions avant de retenir une conviction.
Voir NoésisCercle
Pour la relation avec chaque client.
La relation, les documents et le travail de l’équipe se tiennent au même endroit. Vos clients vous écrivent depuis leur téléphone, sans rien installer ; la maison garde la main sur ce qui part.
Voir Cercle
Atlas
Pour la revue des portefeuilles.
Le système de gestion de portefeuilles (PMS). Il rassemble les portefeuilles, les règles des mandats et les points d’attention ; le gérant repère les dossiers à revoir et garde les raisons de ses décisions. Atlas ne passe pas d’ordres de bourse.
Voir AtlasComptable
Pour la comptabilité de chaque entreprise.
Vos justificatifs arrivent dans un seul dossier, aussi depuis votre assistant IA grâce au connecteur MCP. L’IA lit chaque pièce et propose un compte de charges ; l’équipe Finance de Meotis vérifie et valide la comptabilité et le compte rendu de chaque entreprise.
Voir Comptable
Écrans de démonstration, exemples fictifs : aucun client réel n’y figure. Le périmètre exact se fixe avec vous au départ.
Réunis, ils se répondent. De la recherche jusqu’au client.
Noésis établit la vision de la maison, Atlas l’applique à chaque portefeuille, Cercle la porte jusqu’au client. Réunies, un seul circuit, chez vous.
- NoésisLe comité tranche.
- AtlasLe gérant valide.
- CercleLe client lit et répond.
Une nuit dans le circuit
Le soirLe comité arrête la vision.
Dans Noésis : la vue de la maison, les allocations modèles, les convictions retenues et celles écartées, avec leurs raisons.
La nuitLa vision passe sur chaque portefeuille.
Noésis l’applique aux portefeuilles tenus dans Atlas : ce qui s’écarte du mandat, les risques, une proposition par client.
Le matinLe gérant décide.
Il approuve, modifie ou refuse ; chaque proposition repasse le contrôle d’adéquation au profil du client.
Dans la journéeLe rapport arrive au client.
La proposition et son explication arrivent dans Cercle. Le client lit, pose ses questions, et le gérant lui répond.
Aucun ordre de bourse n’est passé : l’ordre part par vos canaux habituels, une fois le gérant d’accord. Les trois applications se prennent aussi séparément ; le périmètre exact se fixe avec vous au départ.
Comment on commence.
Un travail retenu
Choisir, parmi vos priorités, le travail à améliorer en premier. Décrire comment il se fait aujourd’hui, son volume et le temps qu’il prend.
Un périmètre défini
Lister les sources nécessaires, les outils à relier et les personnes qui valident. Préciser ce que le pilote doit livrer.
Des critères de réussite
Fixer ensemble comment comparer l’avant et l’après : délai de préparation, dossiers complets, retouches et coût total.
Vous gardez la main.
Rien ne part sans votre signature.
Les assistants préparent l’analyse, ils n’exécutent pas : aucun ordre chez un dépositaire, aucun document envoyé à un client sans votre accord.
Vos données, chez vous ou en Suisse.
Atlas est prévu pour une installation locale : aucun service extérieur n’est activé par défaut. L’accès, la confidentialité, l’historique et l’hébergement se définissent avec vos responsables métier et conformité.
Le secret professionnel reste le vôtre.
Le secret professionnel du gérant s’étend aux prestataires qu’il mandate. Qui a accès à quoi se définit avec vos responsables de la conformité.
Repères : communication FINMA 08/2024 (où l’IA sert, qui en répond, comment un résultat a été obtenu) ; art. 69 de la loi sur les établissements financiers (LEFin). Aucune conformité ni approbation de la FINMA n’est revendiquée.
Questions fréquentes.
Que peut faire l’IA pour un gérant de fortune ?
Elle prépare le travail : le dossier du comité, la revue des portefeuilles au regard de chaque mandat, le rapprochement avec le dépositaire, la mise à jour des dossiers clients, les pièces d’un contrôle. Chez Meotis, ces assistants travaillent dans Noésis, Atlas et Cercle, sur Comoto Enterprise OS. Le gérant relit, modifie ou refuse, puis il signe.
L’IA décide-t-elle à la place du gérant ?
Non. Les assistants préparent l’analyse et les propositions, ils n’exécutent pas : aucun ordre de bourse n’est passé, et rien n’arrive à un client sans la validation du gérant. La décision reste la sienne, documentée avec ses sources et ses contrôles, pour une revue ou un contrôle ultérieur.
Où sont les données de mes clients ?
Atlas est prévu pour une installation locale, sur une infrastructure que vous contrôlez : aucun service extérieur n’est activé par défaut. Si vous préférez ne rien installer, la même machine est hébergée pour vous dans un centre de données en Suisse. Il n’y a pas de serveur central qui réunit les données de tous les clients.
Et le secret professionnel du gérant ?
Le secret professionnel du gérant s’étend aux prestataires qu’il mandate (art. 69 de la loi sur les établissements financiers, LEFin). Qui a accès à quoi se définit avec vos responsables de la conformité, et aucun service extérieur n’est activé sans votre accord.
Que dit la FINMA sur l’IA ?
Dans sa communication sur la surveillance 08/2024, la FINMA décrit ce qu’elle attend des établissements qui utilisent l’IA : savoir où l’IA sert, qui en répond et comment un résultat a été obtenu. Meotis ne revendique aucune conformité ni approbation de la FINMA : la page « L’IA et la loi en Suisse » fait le point, et votre conseil juridique répond aux questions concrètes.
Par où commencer ?
Par un premier rendez-vous de 30 minutes, en personne ou en visio. Ensemble, nous choisissons le travail à améliorer en premier, les sources à relier et les personnes qui valident, puis la façon de comparer l’avant et l’après : délai de préparation, dossiers complets, retouches. Le tarif est établi sur devis.
En savoir plus : l’IA pour la gestion de fortune, chez vous
Noésis et Cercle s’adressent aux banques privées, aux gérants de fortune et aux fiduciaires. Noésis aide l’équipe à analyser les marchés et à établir la vision maison ; dans Cercle, Atlas, le système de gestion de portefeuilles (PMS) intégré, l’applique au portefeuille de chaque client, selon ses objectifs et ses contraintes, et l’application garde la relation avec lui au même endroit.
L’outil prépare l’analyse, il n’exécute pas : Atlas ne passe pas d’ordres de bourse et n’envoie rien à un client sans approbation. Le gérant examine, modifie ou refuse, et sa décision reste documentée, avec ses sources et ses contrôles, pour une revue ou un contrôle ultérieur.
Atlas est prévu pour une installation locale, sur une infrastructure que vous contrôlez. Noésis et Atlas reposent sur Comoto Enterprise OS, le système de Meotis qui réunit la mémoire de votre organisation, à Neuchâtel comme ailleurs en Suisse.
Contenu informatif et éducatif uniquement : il ne constitue ni un conseil en investissement personnalisé, ni une offre, ni une sollicitation.
Parlons de votre entreprise.
- 30 minutes, en visio ou à Neuchâtel
- Avec l’équipe fondatrice
- Sans engagement
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