La IA para los gestores de patrimonio. Usted decide.
Para gestores independientes, family offices y equipos de inversión. Usted pide, los asistentes preparan los expedientes; usted decide y firma.
Noésis
Cercle
Comptable
Se conecta a sus herramientas
Lo que preparan sus asistentes. Expediente por expediente.
Revisión de carteras
Tres mandatos que revisar
Lo que ha hecho Loupe
- Visión de inversión de la entidad aplicada a cada cartera
- Desviaciones respecto al mandato detectadas
- Tres expedientes ordenados por prioridad
AtlasRevisión de carteras · octubreTras el comité del 14 de octubre
Tres carteras requieren una revisión:
- Mandato equilibrado, familia Rochat: el peso de las acciones supera la banda del mandato.Por revisar
- Mandato prudente, Sr. Perrin: un bono vence en noviembre.Por revisar
- Sra. Jeanneret: la revisión anual del perfil de riesgo está vencida.Por revisar
Preparado por Loupe. El gestor decide cada paso siguiente.
Conciliación
Conciliación con el depositario
Lo que ha hecho Plume
- Extracto del depositario leído
- Posiciones comparadas una a una
- Dos diferencias explicadas
Conciliación · 30 de septiembreAtlas y extracto del depositario
Todas las posiciones coinciden, salvo dos:
- Un dividendo cobrado el 29 de septiembre, aún no contabilizado.
- Comisiones de custodia cargadas dos veces en una misma cuenta.
Por confirmar con el banco depositario
Expediente del cliente
Actualización de un expediente de cliente
Lo que ha hecho Plume
- Documentos del expediente verificados
- Documentos vencidos detectados
- Solicitud al cliente redactada
Estimado señor Perrin:
Estamos actualizando su expediente, como cada año. Para completarlo, le agradeceríamos que nos enviara:
- una copia de su documento de identidad, ya que el actual caduca en diciembre
- la declaración del beneficiario económico, firmada
- el cuestionario de perfil, actualizado
Podremos hablar de ello en nuestra próxima reunión.
Atentamente,Su gestor de patrimonio
Carta a los clientes
La carta del tercer trimestre
Lo que ha hecho Maestro
- Informes del trimestre adjuntos
- Visión de inversión de la entidad tomada del comité
- Reuniones de noviembre propuestas
Estimada señora, estimado señor:
Encontrará adjunto el informe de su cartera, cerrado a 30 de septiembre.
Nuestro comité revisó en octubre la visión de inversión de la entidad. Su cartera se mantiene dentro del marco fijado por su mandato.
Le proponemos hablar de ello en una reunión en noviembre.
Atentamente,Su gestor de patrimonio
Control
El expediente para la auditoría anual
Lo que ha hecho Loupe
- Documentos del mandato reunidos
- Historial de validaciones adjunto
- Un documento ausente señalado
Expediente de controlMandato de gestión · familia Rochat
- Contrato de gestión firmado
- Perfil de riesgo y sus actualizaciones
- Decisiones del comité aplicadas al mandato
- Historial de validaciones, con sus fuentes
Falta: el acta del comité de junio
Documentación del comité, lista para revisar.
Solicita la documentación del comité. Loupe parte de la visión de inversión de la entidad en Noésis, la actualiza con sus fuentes y prepara los escenarios. Usted revisa y decide: nada sale sin su aprobación.
Lea el caso de una firma de inversión
Comité · Octubre
El comité es el jueves. ¿Cómo va la visión de inversión de la entidad?
¿Debería empezar desde la vista de septiembre, o desde cero?
Desde septiembreDesde cero
Añade un escenario con un franco fuerte.
- Retomé la visión de inversión de septiembre en Noésis
- Actualizado con cuatro fuentes de mercado.
- Preparé tres escenarios, incluido un franco fuerte
Dossier listo: cambios desde septiembre, tres escenarios y todas las fuentes citadas.
Visión de inversión · octubrePara revisarLas aplicaciones financieras.
Noésis
Para el comité de inversión.
Aquí se construye la visión de inversión de la entidad: fuentes, señales y escenarios se reúnen para preparar sus análisis. Examina las hipótesis, objeciones y revisiones antes de adoptar una posición.
Ver NoésisCercle
Para la relación con cada cliente.
La relación, los documentos y el trabajo del equipo se reúnen en un solo lugar. Sus clientes le escriben desde el teléfono, sin instalar nada; la entidad mantiene el control de lo que se envía.
Ver Cercle
Atlas
Para revisar carteras.
El sistema de gestión de carteras (PMS) reúne las carteras, las reglas de los mandatos y los puntos de atención. El gestor identifica los expedientes que debe revisar y conserva los motivos de cada decisión. Atlas no cursa órdenes bursátiles.
Ver AtlasComptable
Para la contabilidad de cada empresa.
Sus justificantes llegan a un único expediente, también desde su asistente de IA mediante el conector MCP. La IA lee cada documento y propone una cuenta contable de gastos; el equipo de Meotis Finance revisa y aprueba la contabilidad y el informe de cada empresa.
Ver Comptable
Pantallas de demostración y ejemplos ficticios: no aparece ningún cliente real. El alcance exacto se acuerda con usted al inicio.
Juntos, funcionan como un circuito. Desde la investigación hasta el cliente.
Noésis define la visión de inversión de la entidad, Atlas la aplica a cada cartera y Cercle la transmite al cliente. Juntos forman un circuito, en sus instalaciones.
- NoésisEl comité decide.
- AtlasEl gestor aprueba.
- CercleEl cliente lee y responde.
Una noche en el circuito
Por la nocheEl comité establece la perspectiva.
En Noésis: la visión de inversión de la entidad, las asignaciones modelo y las convicciones mantenidas o descartadas, con sus razones.
Durante la nocheLa visión de inversión llega a cada cartera.
Noésis la aplica a las carteras de Atlas: desviaciones de los mandatos, riesgos y una propuesta por cliente.
Por la mañanaEl gestor decide.
Aprueba, modifica o rechaza; cada propuesta vuelve a pasar por el control de idoneidad.
Durante el díaEl informe llega al cliente.
La propuesta y su explicación llegan a Cercle. El cliente lee y pregunta, y el gestor responde.
No se cursa ninguna orden bursátil: las órdenes pasan por sus canales habituales cuando el gestor da su aprobación. Las tres aplicaciones también están disponibles por separado; el alcance se acuerda con usted al inicio.
Cómo empezamos.
Proceso elegido
Seleccione de entre sus prioridades la tarea que desea mejorar primero. Describa cómo se realiza actualmente, su volumen y el tiempo que requiere.
Un alcance definido
Enumere las fuentes necesarias, las herramientas para conectar y las personas que autorizan. Detalle lo que entregará la prueba piloto.
Criterios de éxito
Establezcamos juntos cómo comparar el antes y el después: tiempo de preparación, archivos completos, trabajo de revisión y coste total.
Usted mantiene el control.
Nada sale sin su firma.
Los asistentes preparan el análisis, no lo ejecutan: ninguna orden a una entidad depositaria y ningún documento enviado a un cliente sin aprobación humana.
Su información, ya sea en sus instalaciones o en Suiza.
Atlas está diseñado para instalarse localmente, con los servicios externos desactivados por defecto. El acceso, la confidencialidad, el historial y el alojamiento se definen con sus responsables de negocio y de cumplimiento.
El secreto profesional es suyo.
El secreto profesional de un gestor financiero se extiende a los proveedores que selecciona. El marco de acceso se define en colaboración con los responsables de cumplimiento.
Referencias: Circular orientativa FINMA 08/2024 (dónde se utiliza la IA, quién responde de ella y cómo se ha obtenido un resultado); art. 69 de la Ley de Entidades Financieras (FinIA). No se declara conformidad ni aprobación de FINMA.
Preguntas frecuentes.
¿Qué puede hacer la IA por un gestor de patrimonio?
Prepara el trabajo: el expediente del comité, la revisión de las carteras respecto a cada mandato, la conciliación con el depositario, la actualización de los expedientes de clientes y la documentación de un control. En Meotis, estos asistentes trabajan en Noésis, Atlas y Cercle, sobre Comoto Enterprise OS. El gestor revisa, modifica o rechaza, y después firma.
¿Decide la IA en lugar del gestor?
No. Los asistentes preparan el análisis y las propuestas, no ejecutan nada: no se cursa ninguna orden de bolsa y nada llega a un cliente sin la aprobación del gestor. La decisión sigue siendo suya, documentada con sus fuentes y sus controles, para una revisión o un control posterior.
¿Dónde están los datos de mis clientes?
Atlas está pensado para una instalación local, en una infraestructura que usted controla: ningún servicio externo se activa por defecto. Si prefiere no instalar nada, esa misma máquina se aloja para usted en un centro de datos en Suiza. No hay ningún servidor central que reúna los datos de todos los clientes.
¿Y el secreto profesional del gestor?
El secreto profesional del gestor se extiende a los proveedores de servicios que encarga (art. 69 de la Ley federal sobre las instituciones financieras, LEFin). Quién accede a qué se define con sus responsables de cumplimiento, y ningún servicio externo se activa sin su acuerdo.
¿Qué dice la FINMA sobre la IA?
En su comunicación de supervisión 08/2024, la FINMA describe lo que espera de las entidades que utilizan IA: saber dónde se usa la IA, quién responde de ella y cómo se obtuvo un resultado. Meotis no declara ninguna conformidad ni aprobación de la FINMA: la página «La IA y la ley en Suiza» ofrece un panorama, y su asesor jurídico responde a las preguntas concretas.
¿Por dónde empezar?
Con una primera reunión de 30 minutos, presencial o por videollamada. Juntos elegimos el trabajo que se mejora primero, las fuentes que se conectan y las personas que validan, y después la manera de comparar el antes y el después: plazo de preparación, expedientes completos, retoques. El precio se fija mediante presupuesto.
Más información: IA para la gestión patrimonial, en sus instalaciones
Noésis y Cercle están destinados a bancos privados, gestores patrimoniales y fiduciarias. Noésis ayuda al equipo a analizar los mercados y definir la visión de inversión de la entidad; dentro de Cercle, Atlas, el sistema integrado de gestión de carteras (PMS), la aplica a la cartera de cada cliente según sus objetivos y restricciones, y la aplicación reúne la relación con él en un solo lugar.
La herramienta prepara el análisis, no lo ejecuta: Atlas no cursa órdenes bursátiles ni envía nada al cliente sin aprobación. El gestor revisa, modifica o rechaza, y la decisión queda documentada con sus fuentes y controles para revisarla o comprobarla más adelante.
Atlas está diseñado para instalarse localmente, en una infraestructura que usted controla. Noésis y Atlas se basan en Comoto Enterprise OS, el sistema de Meotis que reúne la memoria de su organización, tanto en Neuchâtel como en el resto de Suiza.
Contenido informativo y educativo únicamente: no constituye asesoramiento de inversión personalizado, ni una oferta, ni una invitación a realizar una inversión.
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