KI für Vermögensverwalter. Sie entscheiden.
Für unabhängige Vermögensverwalter, Family Offices und Anlageteams. Sie fragen, die Assistenten bereiten die Dossiers vor; Sie entscheiden und unterschreiben.
Noésis
Cercle
Comptable
Verbindet sich mit Ihren Werkzeugen
Was Ihre Assistenten vorbereiten. Dossier für Dossier.
Portfolioprüfung
Drei Mandate zu prüfen
Was Loupe erledigt hat
- Hausmeinung auf jedes Portfolio angewendet
- Abweichungen vom Mandat erkannt
- Drei Dossiers nach Priorität geordnet
AtlasPortfolioprüfung · OktoberNach der Ausschusssitzung vom 14. Oktober
Drei Portfolios sind zu prüfen:
- Ausgewogenes Mandat, Familie Rochat: Der Aktienanteil liegt über der Bandbreite des Mandats.Zu prüfen
- Konservatives Mandat, Herr Perrin: Im November wird eine Obligation fällig.Zu prüfen
- Frau Jeanneret: Die jährliche Überprüfung des Risikoprofils ist überfällig.Zu prüfen
Vorbereitet von Loupe. Der Vermögensverwalter entscheidet über jeden weiteren Schritt.
Abgleich
Abgleich mit der Depotbank
Was Plume erledigt hat
- Auszug der Depotbank gelesen
- Positionen einzeln verglichen
- Zwei Differenzen erklärt
Abgleich · 30. SeptemberAtlas und Auszug der Depotbank
Alle Positionen stimmen überein, ausser zwei:
- Eine am 29. September eingegangene Dividende, die noch nicht verbucht ist.
- Depotgebühren, die auf demselben Konto zweimal belastet wurden.
Mit der Depotbank zu bestätigen
Kundendossier
Aktualisierung eines Kundendossiers
Was Plume erledigt hat
- Unterlagen des Dossiers geprüft
- Abgelaufene Dokumente erkannt
- Anfrage an den Kunden verfasst
Guten Tag Herr Perrin
Wie jedes Jahr aktualisieren wir Ihr Dossier. Zur Vervollständigung bitten wir Sie, uns Folgendes zukommen zu lassen:
- eine Kopie Ihres Identitätsausweises, da der aktuelle im Dezember abläuft
- die unterzeichnete Erklärung zur wirtschaftlich berechtigten Person
- den aktualisierten Profilfragebogen
Wir können dies bei unserem nächsten Gespräch besprechen.
Mit freundlichen GrüssenIhr Vermögensverwalter
Kundenbrief
Der Brief zum dritten Quartal
Was Maestro erledigt hat
- Quartalsberichte beigefügt
- Hausmeinung aus dem Ausschuss übernommen
- Gespräche im November vorgeschlagen
Sehr geehrte Damen und Herren
Beiliegend finden Sie den Bericht zu Ihrem Portfolio per 30. September.
Unser Ausschuss hat die Hausmeinung im Oktober überprüft. Ihr Portfolio bleibt im Rahmen, der durch Ihr Mandat festgelegt ist.
Wir schlagen Ihnen vor, im November in einem Gespräch darauf zurückzukommen.
Mit freundlichen GrüssenIhr Vermögensverwalter
Kontrolle
Das Dossier für die jährliche Prüfung
Was Loupe erledigt hat
- Mandatsunterlagen zusammengestellt
- Verlauf der Freigaben beigefügt
- Eine fehlende Unterlage gemeldet
KontrolldossierVermögensverwaltungsmandat · Familie Rochat
- Unterzeichneter Vermögensverwaltungsvertrag
- Risikoprofil und seine Aktualisierungen
- Auf das Mandat angewendete Entscheide des Ausschusses
- Verlauf der Freigaben, mit ihren Quellen
Es fehlt: das Protokoll der Ausschusssitzung vom Juni
Ein Ausschussdossier, bereit zur Prüfung.
Sie fragen nach dem Ausschussdossier. Loupe geht von der Hausmeinung in Noésis aus, aktualisiert sie mit ihren Quellen und bereitet die Szenarien vor. Sie prüfen und entscheiden: Nichts geht ohne Ihre Freigabe hinaus.
Den Fall eines Investmentunternehmens lesen
Komitee · Oktober
Das Komitee ist am Donnerstag. Wie steht es um die Anlagesicht des Hauses?
Soll ich von der Septembersicht ausgehen oder neu beginnen?
Vom SeptemberNeu beginnen
Ergänzen Sie ein Szenario mit starkem Franken.
- Septembersicht aus Noésis übernommen
- Mit vier Marktquellen aktualisiert
- Drei Szenarien erstellt, darunter ein starker Franken
Unterlagen bereit: Änderungen seit September, drei Szenarien und alle Quellen genannt.
Anlagesicht · OktoberZur PrüfungDie Apps für Finanzen.
Noésis
Für den Anlageausschuss.
Hier entsteht die Hausmeinung: Quellen, Signale und Szenarien fliessen zusammen, um Ihre Analysen vorzubereiten. Sie prüfen Annahmen, Einwände und Überarbeitungen, bevor Sie sich auf eine Position festlegen.
Noésis ansehenCercle
Für die Beziehung zu jedem Kunden.
Die Beziehung, die Dokumente und die Arbeit des Teams an einem Ort. Ihre Kunden schreiben Ihnen vom Smartphone aus, ohne Installation; das Haus behält die Kontrolle über alles, was hinausgeht.
Cercle ansehen
Atlas
Für die Portfolioüberprüfung.
Das Portfoliomanagementsystem (PMS). Es vereint Portfolios, Mandatsregeln und Hinweise auf Handlungsbedarf; der Vermögensverwalter erkennt prüfungsbedürftige Dossiers und dokumentiert die Gründe jeder Entscheidung. Atlas erteilt keine Börsenaufträge.
Atlas ansehenComptable
Für die Buchhaltung jedes Unternehmens.
Ihre Belege kommen in einem Dossier zusammen, auch von Ihrem KI-Assistenten über den MCP-Konnektor. Die KI liest jedes Dokument und schlägt ein Aufwandskonto vor; das Team von Meotis Finance prüft und bestätigt die Buchhaltung und den Bericht jedes Unternehmens.
Comptable ansehen
Demo-Ansichten, fiktive Beispiele: Es sind keine echten Kunden abgebildet. Den genauen Umfang vereinbaren wir zu Beginn mit Ihnen.
Zusammen bilden sie einen Kreislauf. Von der Recherche zum Kunden.
Noésis legt die Hausmeinung fest, Atlas wendet sie auf jedes Portfolio an, Cercle vermittelt sie dem Kunden. Zusammen ein Kreislauf, bei Ihnen vor Ort.
- NoésisDer Ausschuss entscheidet.
- AtlasDer Vermögensverwalter gibt frei.
- CercleDer Kunde liest und antwortet.
Eine Nacht im Kreislauf
Am AbendDer Ausschuss legt die Position fest.
In Noésis: die Hausmeinung, die Modellallokationen, die beibehaltenen und verworfenen Überzeugungen mit ihren Begründungen.
Über NachtDie Position erreicht jedes Portfolio.
Noésis wendet sie auf die in Atlas geführten Portfolios an: Mandatsabweichungen, Risiken, ein Vorschlag pro Kunde.
Am MorgenDer Vermögensverwalter entscheidet.
Er gibt frei, ändert oder lehnt ab; jeder Vorschlag durchläuft erneut die Eignungsprüfung.
Im TagesverlaufDer Bericht erreicht den Kunden.
Der Vorschlag und seine Erläuterung kommen in Cercle an. Der Kunde liest und stellt Fragen, der Vermögensverwalter antwortet.
Es werden keine Börsenaufträge erteilt: Nach der Zustimmung des Vermögensverwalters laufen Aufträge über Ihre üblichen Kanäle. Die drei Apps sind auch einzeln erhältlich; den Umfang vereinbaren wir zu Beginn mit Ihnen.
So beginnen wir.
Ein ausgewählter Prozess
Wählen Sie aus Ihren Prioritäten die Arbeit, die Sie zuerst verbessern möchten. Beschreiben Sie den heutigen Ablauf, das Volumen und den Zeitaufwand.
Ein definierter Umfang
Listen Sie die benötigten Quellen, die zu verbindenden Werkzeuge und die freigebenden Personen auf. Legen Sie fest, was der Pilot liefern soll.
Erfolgskriterien
Vereinbaren Sie gemeinsam, wie Sie vorher und nachher vergleichen: Vorbereitungszeit, vollständige Dossiers, Nacharbeit und Gesamtkosten.
Sie behalten die Kontrolle.
Nichts geht ohne Ihre Unterschrift hinaus.
Die Assistenten bereiten die Analyse vor, sie führen sie nicht aus: kein Auftrag bei einer Depotbank, kein Dokument an einen Kunden ohne menschliche Freigabe.
Ihre Daten, bei Ihnen oder in der Schweiz.
Atlas ist für eine lokale Installation konzipiert, externe Dienste sind standardmässig ausgeschaltet. Zugriff, Vertraulichkeit, Verlauf und Hosting werden mit Ihren Fach- und Compliance-Verantwortlichen festgelegt.
Das Berufsgeheimnis bleibt Ihre Verantwortung.
Das Berufsgeheimnis eines Vermögensverwalters erstreckt sich auf die beauftragten Dienstleister. Den Zugriffsrahmen legen Sie mit Ihren Compliance-Verantwortlichen fest.
Referenzen: FINMA-Aufsichtsmitteilung 08/2024 (wo KI eingesetzt wird, wer verantwortlich ist und wie ein Ergebnis zustande kam); Art. 69 Finanzinstitutsgesetz (FINIG). Es wird keine Konformität oder Bewilligung der FINMA beansprucht.
Häufige Fragen.
Was kann KI für einen Vermögensverwalter leisten?
Sie bereitet die Arbeit vor: das Dossier für den Ausschuss, die Prüfung der Portfolios im Hinblick auf jedes Mandat, den Abgleich mit der Depotbank, die Aktualisierung der Kundendossiers und die Unterlagen für eine Kontrolle. Bei Meotis arbeiten diese Assistenten in Noésis, Atlas und Cercle, auf Comoto Enterprise OS. Der Vermögensverwalter liest, ändert oder lehnt ab und unterschreibt dann.
Entscheidet die KI anstelle des Vermögensverwalters?
Nein. Die Assistenten bereiten die Analyse und die Vorschläge vor, sie führen nichts aus: Es wird kein Börsenauftrag erteilt, und nichts gelangt ohne die Freigabe des Vermögensverwalters zu einem Kunden. Die Entscheidung bleibt seine, dokumentiert mit ihren Quellen und Kontrollen, für eine spätere Überprüfung oder Kontrolle.
Wo befinden sich die Daten meiner Kunden?
Atlas ist für eine lokale Installation vorgesehen, auf einer Infrastruktur, die Sie kontrollieren: Standardmässig ist kein externer Dienst aktiviert. Wenn Sie lieber nichts installieren möchten, wird dieselbe Maschine für Sie in einem Rechenzentrum in der Schweiz gehostet. Es gibt keinen zentralen Server, der die Daten aller Kunden zusammenführt.
Und das Berufsgeheimnis des Vermögensverwalters?
Das Berufsgeheimnis des Vermögensverwalters erstreckt sich auf die Dienstleister, die er beauftragt (Art. 69 des Finanzinstitutsgesetzes, FINIG). Wer worauf Zugriff hat, legen Sie mit Ihren Compliance-Verantwortlichen fest, und kein externer Dienst wird ohne Ihr Einverständnis aktiviert.
Was sagt die FINMA zur KI?
In ihrer Aufsichtsmitteilung 08/2024 beschreibt die FINMA, was sie von Instituten erwartet, die KI einsetzen: zu wissen, wo KI eingesetzt wird, wer dafür verantwortlich ist und wie ein Ergebnis zustande gekommen ist. Meotis beansprucht weder Konformität noch eine Bewilligung der FINMA: Die Seite «KI und Recht in der Schweiz» gibt einen Überblick, und Ihre Rechtsberatung beantwortet konkrete Fragen.
Wie beginnen wir?
Mit einem ersten Gespräch von 30 Minuten, persönlich oder per Video. Gemeinsam wählen wir die Arbeit, die zuerst verbessert wird, die anzubindenden Quellen und die Personen, die freigeben, und danach die Art, das Vorher und das Nachher zu vergleichen: Vorbereitungszeit, vollständige Dossiers, Nachbesserungen. Der Preis wird anhand einer Offerte festgelegt.
Mehr erfahren: KI für die Vermögensverwaltung, bei Ihnen vor Ort
Noésis und Cercle richten sich an Privatbanken, Vermögensverwalter und Treuhandunternehmen. Noésis unterstützt das Team bei der Marktanalyse und der Festlegung der Hausmeinung; in Cercle wendet Atlas, das integrierte Portfoliomanagementsystem (PMS), diese auf das Portfolio jedes Kunden an, entsprechend seinen Zielen und Vorgaben. Die App bündelt die Kundenbeziehung an einem Ort.
Das Werkzeug bereitet die Analyse vor, es führt sie nicht aus: Atlas erteilt keine Börsenaufträge und sendet nichts ohne Freigabe an einen Kunden. Der Vermögensverwalter prüft, ändert oder lehnt ab. Die Entscheidung bleibt mit ihren Quellen und Prüfungen für spätere Kontrollen dokumentiert.
Atlas ist für eine lokale Installation auf einer Infrastruktur konzipiert, die Sie kontrollieren. Noésis und Atlas bauen auf Comoto Enterprise OS auf, dem Meotis-System, das das Gedächtnis Ihrer Organisation vereint, in Neuchâtel ebenso wie anderswo in der Schweiz.
Ausschliesslich informative und lehrreiche Inhalte: keine individuelle Anlageberatung, kein Angebot und keine Aufforderung zu einer Anlage.
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