L’IA per i gestori patrimoniali. Voi decidete.
Per i gestori indipendenti, i family office e i team d’investimento. Voi chiedete, gli assistenti preparano i dossier; voi decidete e firmate.
Noésis
Cercle
Comptable
Si collega ai vostri strumenti
Cosa preparano i vostri assistenti. Dossier per dossier.
Revisione dei portafogli
Tre mandati da rivedere
Cosa ha fatto Loupe
- Visione d’investimento della società applicata a ogni portafoglio
- Scostamenti dal mandato individuati
- Tre dossier ordinati per priorità
AtlasRevisione dei portafogli · ottobreDopo il comitato del 14 ottobre
Tre portafogli richiedono una revisione:
- Mandato bilanciato, famiglia Rochat: la quota azionaria supera la fascia del mandato.Da rivedere
- Mandato prudente, sig. Perrin: un’obbligazione scade a novembre.Da rivedere
- Sig.ra Jeanneret: la revisione annuale del profilo di rischio è scaduta.Da rivedere
Preparato da Loupe. Il gestore decide ogni passo successivo.
Riconciliazione
Riconciliazione con la banca depositaria
Cosa ha fatto Plume
- Estratto della banca depositaria letto
- Posizioni confrontate una a una
- Due differenze spiegate
Riconciliazione · 30 settembreAtlas ed estratto della banca depositaria
Tutte le posizioni coincidono, tranne due:
- Un dividendo incassato il 29 settembre, non ancora contabilizzato.
- Commissioni di custodia addebitate due volte sullo stesso conto.
Da confermare con la banca depositaria
Dossier cliente
Aggiornamento di un dossier cliente
Cosa ha fatto Plume
- Documenti del dossier verificati
- Documenti scaduti individuati
- Richiesta al cliente redatta
Gentile signor Perrin,
Come ogni anno, stiamo aggiornando il vostro dossier. Per completarlo, potreste trasmetterci:
- una copia del vostro documento d’identità, quello attuale scade a dicembre
- la dichiarazione dell’avente economicamente diritto, firmata
- il questionario sul profilo, aggiornato
Potremo parlarne durante il nostro prossimo incontro.
Cordiali saluti,Il vostro gestore patrimoniale
Lettera ai clienti
La lettera del terzo trimestre
Cosa ha fatto Maestro
- Rapporti del trimestre allegati
- Visione d’investimento ripresa dal comitato
- Incontri di novembre proposti
Gentili signore e signori,
In allegato trovate il rapporto sul vostro portafoglio, aggiornato al 30 settembre.
Il nostro comitato ha riesaminato a ottobre la visione d’investimento della società. Il vostro portafoglio resta nel quadro fissato dal vostro mandato.
Vi proponiamo di parlarne in un incontro a novembre.
Cordiali saluti,Il vostro gestore patrimoniale
Controllo
Il dossier per la verifica annuale
Cosa ha fatto Loupe
- Documenti del mandato raccolti
- Cronologia delle approvazioni allegata
- Un documento mancante segnalato
Dossier di controlloMandato di gestione · famiglia Rochat
- Contratto di gestione firmato
- Profilo di rischio e suoi aggiornamenti
- Decisioni del comitato applicate al mandato
- Cronologia delle approvazioni, con le relative fonti
Manca: il verbale del comitato di giugno
Il dossier per il comitato, pronto da verificare.
Chiedete il dossier per il comitato. Loupe parte dalla visione d’investimento della società in Noésis, la aggiorna con le sue fonti e prepara gli scenari. Voi verificate e decidete: nulla esce senza la vostra approvazione.
Leggete il caso di una società di investimento
Comitato · Ottobre
Il comitato è giovedì. A che punto è la visione d’investimento della società?
Dovrei cominciare dalla prospettiva di settembre, o da zero?
Da settembreDa zero
Aggiungi uno scenario con un franco forte.
- Ho ripreso la visione d’investimento di settembre in Noésis
- Aggiornato con quattro fonti di mercato.
- Ho costruito tre scenari, tra cui un franco forte
Dossier pronto: cosa è cambiato da settembre, tre scenari e ogni fonte citata.
Visione d’investimento · ottobreDa rivedereLe app per la finanza.
Noésis
Per il comitato di investimento.
Qui nasce la visione d’investimento della società: fonti, segnali e scenari si uniscono per preparare le analisi. Esaminate ipotesi, obiezioni e revisioni prima di adottare una posizione.
Scoprire NoésisCercle
Per ogni rapporto con il cliente.
La relazione, i documenti e il lavoro del team sono riuniti in un unico luogo. I vostri clienti vi scrivono dal telefono, senza installare nulla; la società mantiene il controllo su ciò che viene inviato.
Vedi Cercle
Atlas
Per la revisione dei portafogli.
Il sistema di gestione dei portafogli (PMS). Riunisce portafogli, regole dei mandati e punti di attenzione; il gestore individua i dossier da rivedere e conserva le ragioni di ogni decisione. Atlas non impartisce ordini di borsa.
Vedi AtlasComptable
Per la contabilità di ciascuna azienda.
I vostri giustificativi arrivano in un unico dossier, anche dal vostro assistente IA tramite il connettore MCP. L’IA legge ogni documento e propone un conto di costo; il team Meotis Finance verifica e approva la contabilità e il rendiconto di ciascuna azienda.
Scoprire Comptable
Schermate dimostrative, esempi fittizi: non compare alcun cliente reale. L’ambito preciso viene concordato con voi all’inizio.
Insieme, lavorano come un unico circuito. Dalla ricerca al cliente.
Noésis definisce la visione d’investimento della società, Atlas la applica a ogni portafoglio e Cercle la porta al cliente. Insieme, un unico circuito, presso di voi.
- NoésisIl comitato decide.
- AtlasIl gestore approva.
- CercleIl cliente legge e risponde.
Una notte nel circuito
La seraIl comitato stabilisce la posizione.
In Noésis: la visione d’investimento della società, le allocazioni modello, le convinzioni mantenute e quelle scartate, con le relative ragioni.
Durante la notteLa visione d’investimento raggiunge ogni portafoglio.
Noésis la applica ai portafogli in Atlas: scostamenti dai mandati, rischi e una proposta per cliente.
Al mattinoIl gestore decide.
Approva, modifica o rifiuta; ogni proposta passa nuovamente dal controllo di adeguatezza.
Durante il giornoIl rapporto viene consegnato al cliente.
La proposta e la sua spiegazione arrivano in Cercle. Il cliente legge, pone domande e il gestore risponde.
Non viene impartito alcun ordine di borsa: gli ordini passano dai vostri canali abituali dopo l’approvazione del gestore. Le tre app sono disponibili anche separatamente; l’ambito viene concordato con voi all’inizio.
Come iniziamo.
Processo selezionato
Scegliete tra le vostre priorità l’attività da migliorare per prima. Descrivete come viene svolta oggi, il suo volume e il tempo richiesto.
Un ambito definito
Elencate le fonti necessarie, gli strumenti da collegare e le persone che approvano. Definite ciò che consegnerà il progetto pilota.
Criteri di successo
Concordate insieme come confrontare prima e dopo: tempo di preparazione, dossier completi, lavoro da rifare e costo totale.
Mantenete il controllo.
Nulla esce senza la vostra firma.
Gli assistenti preparano l’analisi, non eseguono: nessun ordine alla banca depositaria e nessun documento inviato al cliente senza approvazione umana.
I vostri dati, presso di voi o in Svizzera.
Atlas è progettato per un’installazione locale, con i servizi esterni disattivati di default. Accesso, riservatezza, cronologia e hosting sono definiti in collaborazione con i responsabili della vostra azienda e della conformità.
Il segreto professionale resta sotto il vostro controllo.
Il segreto professionale di un gestore patrimoniale si estende ai fornitori che incarica. Il quadro degli accessi viene definito con i vostri responsabili della compliance.
Riferimenti: Comunicazione FINMA sulla vigilanza 08/2024 (dove si usa l’IA, chi ne risponde e come si è giunti a un risultato); art. 69 della Legge sugli istituti finanziari (LIsFi). Non si dichiara alcuna conformità né approvazione della FINMA.
Domande frequenti.
Che cosa può fare l’IA per un gestore patrimoniale?
Prepara il lavoro: il dossier del comitato, la revisione dei portafogli rispetto a ogni mandato, la riconciliazione con la banca depositaria, l’aggiornamento dei dossier dei clienti, i documenti di un controllo. In Meotis, questi assistenti lavorano in Noésis, Atlas e Cercle, su Comoto Enterprise OS. Il gestore rilegge, modifica o rifiuta, poi firma.
L’IA decide al posto del gestore?
No. Gli assistenti preparano l’analisi e le proposte, non eseguono: non viene dato alcun ordine di borsa e nulla arriva a un cliente senza l’approvazione del gestore. La decisione resta sua, documentata con le sue fonti e i suoi controlli, per una verifica o un controllo successivo.
Dove sono i dati dei miei clienti?
Atlas è previsto per un’installazione locale, su un’infrastruttura che controllate voi: per impostazione predefinita nessun servizio esterno è attivo. Se preferite non installare nulla, la stessa macchina viene ospitata per voi in un centro dati in Svizzera. Non esiste un server centrale che riunisca i dati di tutti i clienti.
E il segreto professionale del gestore?
Il segreto professionale del gestore si estende ai fornitori di servizi che incarica (art. 69 della legge sugli istituti finanziari, LIsFi). Chi ha accesso a che cosa si definisce con i vostri responsabili della conformità, e nessun servizio esterno viene attivato senza il vostro accordo.
Che cosa dice la FINMA sull’IA?
Nella sua comunicazione sulla vigilanza 08/2024, la FINMA descrive che cosa si aspetta dagli istituti che usano l’IA: sapere dove viene impiegata l’IA, chi ne risponde e come è stato ottenuto un risultato. Meotis non dichiara alcuna conformità né approvazione della FINMA: la pagina «L’IA e la legge in Svizzera» fa il punto, e il vostro consulente giuridico risponde alle domande concrete.
Da dove iniziare?
Con un primo incontro di 30 minuti, di persona o in videochiamata. Insieme scegliamo il lavoro da migliorare per primo, le fonti da collegare e le persone che approvano, poi il modo di confrontare il prima e il dopo: tempo di preparazione, dossier completi, ritocchi. La tariffa è stabilita su preventivo.
Per approfondire: l’IA per la gestione patrimoniale, presso di voi
Noésis e Cercle sono destinati a banche private, gestori patrimoniali e fiduciarie. Noésis aiuta il team ad analizzare i mercati e definire la visione d’investimento della società; dentro Cercle, Atlas, il sistema integrato di gestione dei portafogli (PMS), la applica al portafoglio di ogni cliente secondo obiettivi e vincoli, mentre l’app riunisce la relazione con il cliente in un unico luogo.
Lo strumento prepara l’analisi, non esegue: Atlas non impartisce ordini di borsa e non invia nulla al cliente senza approvazione. Il gestore verifica, modifica o rifiuta; la decisione resta documentata con fonti e controlli, per una revisione o verifica successiva.
Atlas è progettato per un’installazione locale, su infrastrutture che controllate. Noésis e Atlas si basano su Comoto Enterprise OS, il sistema Meotis che riunisce la memoria della vostra organizzazione, a Neuchâtel come nel resto della Svizzera.
Contenuti informativi e didattici solamente: non si tratta di consigli di investimento personalizzati, né di un’offerta, né di una sollecitazione.
Parliamo della vostra azienda.
- 30 minuti, in videochiamata o a Neuchâtel
- Con il team fondatore
- Senza impegno
Meotis
Chiamata conoscitiva
Scegliete un giorno
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Ora di Neuchâtel
Scegliete un giorno, poi un’ora.
